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2016年銀行從業資格考試《個人理財》備考知識:理財價值觀的含義

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1.概念

理財價值觀就是客戶對不同的理財目標的優先順序的主觀評價。

價值觀因人而異,無對錯之分,理財規劃師的責任不是要改變客戶的價值觀,而是讓客戶了解不同價值觀下的財務特征和理財方式。

2.客戶理財過程中的兩種支出

(1)義務性支出。收入中必須優先滿足的支出。包括:

①日常生活基本開銷

②已有負債的本利攤還

③已有保險的續期保費支出

(2)選擇性支出,也叫隨意性支出。

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