2016年銀行從業資格考試《個人理財》備考知識：個人理財在國外的發展

加入收藏考吧（www.mtfpug.live）銀行從業資格考試網 經濟類考試題庫

為了幫助考生準確的掌握2016年銀行從業考試相關的復習重點，考吧網特地整理2016年銀行從業資格考試《個人理財》核心考點的輔導的資料，希望大家能夠喜歡。

1.個人理財業務的萌芽階段

20世紀30年代到60年代，是個人理財業務的萌芽時期。這個階段還沒有關于個人理財業務的明確概念界定。

特點：無理財規劃，無數據積累，無專業理財人才;

目的：是推銷產品，為保險產品和基金產品的銷售服務。

2.個人理財業務的形成與發展時期

20世紀60年代到80年代，開始仍然以銷售產品為主要目標，外加幫助客戶規避繁重的賦稅。在20世紀70年代到80年代初期，個人理財業務的主要內容就是避稅、年金系列產品、參與有限合伙(即投資者投資合伙企業但只承擔有限責任)以及投資于硬資產(貴金屬)。

直到1986年，伴隨著美國稅法的改革以及里根總統時期通貨膨脹的顯著降低，個人理財業務的視角逐漸擴展，開始從整體角度考慮客戶的理財需求。

3.個人理財業務的成熟時期

☆20世紀90年代，開始廣泛使用衍生金融產品，而且將信托業務、保險業務以及基金業務等相互結合，從而滿足不同客戶的個性化需求。

編輯推薦：

2016年上半年銀行業初級資格考試時間5月28、29日

歡迎加入66考試網微信公眾號（exam66）（可免費在線體驗考試寶典題庫）

【強烈推薦】快速通過：2016年銀行從業資格考試！點擊進入>>

銀行從業資格考試快速通道：歷年真題模擬試題查詢網址報名成績查詢

更多有關銀行從業資格考試信息請訪問：銀行從業資格考試網